アラフィフ独身が新NISAで買った株・投資銘柄の紹介:投資信託・米国株編【50代の資産活用】

おひとりさま新NISA投資商品 貯蓄・投資

前回の記事で、新NISAで始めた投資銘柄のうち個別の日本株を紹介しました。
今回はその続きで、個別株以外の商品である、投資信託や米国株を紹介します。

このブログを書いた人:ぷーた
明日にでも会社を辞めたいと思い続けているアラフィフ独身。今までも優待目的に地味に株を買っていたものの、ここ2~3年は配当金に目がくらみ高配当株を中心に少しずつ買い始める。
元手が少ないため配当金生活は夢のまた夢。
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新NISAで購入した投資銘柄:投資信託

自分のもってる投資商品(ポートフォリオ)の中でも一番を占めているのが投資信託です。
旧NISAでは国内の株や債券で構成された投資信託を買っていましたが、新NISAの開始と共にこちらの購入は止め、新NISAでは新たに別の商品を買っています。

三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

一つ目は、人気商品なので知っている人も多いと思われるeMAXIS Slimシリーズの米国株です。
この商品はアメリカの大型株で構成するS&P500という指数に連動するインデックスファンドといわれるものです。

S&P500やインデックスというキーワードが自分のなかで手堅いイメージがあるのと😅、大型株500社に分散して投資できるのが良いと思って選びました。こちらは新NISAのつみたて投資枠で毎月少しずつ購入しています。

ちなみに「インデックスファンド」とは何かというと、自分でも説明を読んでは忘れるを繰り返していますが、特定の指数に連動し、市場全体と同じような動きをする(特にS&P500のような代表的な指数の場合)と理解しています。
市場の平均値というとリスクもリターンも抑えられているので利益が少ないかと思われがちですが、長期的には市場の平均値はどんな優れた投資家よりも良い結果を出している?とかなんとかという理論だったと思います(適当🙄)。

なお、良く似た名前で「eMAXIS Slim全米株式」という商品があるのですが、こちらとは違います。こちらの商品は良くわかっていないのですが、S&P500という指数に連動しないのと、構成されている銘柄数の方がこちらの方が多いのではと思います。

三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

二つ目は、同じeMAXIS Slimシリーズの全世界株式です。
こちらは先進国と新興国の大型株・中型株(約3,000銘柄)で構成されている投資信託で、おそらく1つ目に紹介した米国株式オンリーの商品よりも人気が高いと思います。

本来は、eMAXIS Slimの米国か全世界かどちらかお好みで買えば良いという理解なのですが、わたしはどちらを買おうか迷ったのでどちらも少しずつ買うことにしました。こちらも新NISAのつみたて枠での購入です。

当初は、全世界といっても米国が占める割合が高く、他国の株も米国株の影響を受けやすいという理由から、米国オンリーの商品とあまり変わらない動きをするだろうなと予想していました。
実際に持っていて思ったのは、米国と全世界の増減の動きは確かにほとんど一緒だけれども、増減率が違うという点です。今はどちらも絶賛マイナス中なのですが、全世界の方がやや損失率が高い状態です。
円高の影響をもろに受ける米国株の方が下落率が高いと思っていたので、ちょっと意外でした。
全世界の方は、円高に加えいろいろな国の情勢に影響を受けているせいかもしれません。

SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

こちらは新NISAの成長投資枠で一時期買っていたものです。eMAXIS Slimの方を買い始めたので、米国が被るなぁと思ってやめました。ただ、こちらの商品は4000銘柄に分散されており、1口の単価もeMAXIS Slimより安いので、eMAXIS Slimを止めてこちらの購入を再開しようかなとも思ったりしています。値動きはほとんどeMAXIS Slim米国と同じです。

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新NISAで購入した投資銘柄:米国株(ETF)

新NISAではETFも少し買っています。どちらも以前の投資銘柄紹介でも取り上げた商品です。

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF(HDV)

投資信託の格付けなど投資情報を提供している米国のモーニングスターという会社が選んだ、高配当で財務健全性の高い株式75銘柄で構成されているETFです(コピペしてきたような解説😅)。
もともと特定口座で買っていたのですが、すべて売却し、新NISAで買い始めました。とはいえ、株価があがってしまい少ししか買えていません😢。

バンガード 米国高配当株式ETF(VYM)

こちらも米国株で、全米の400社の銘柄で構成されているETFです。これも特定口座で買っていたのですが、途中から新NISAでも買い始めました。VYMは長く持ち続けたいというのもあり、特定口座にある分も置いたままです。新NISAで買い始めてからは、やはりこちらも単価が高くなってしまいあまり買えていません。

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今後どうするか悩む

先ほどもちらっと愚痴りましたが、円高の影響で投資信託が絶賛下落中です。
新NISAでは同じような経験をしている方も多いのではないでしょうか。

以前投資信託を買っていた時は、国内の銘柄で構成されていたためか、あまり値下がりを経験したことがなかったので、「投資信託=手堅い」というイメージが自分の中であったのですが、為替が絡むとどうしてもマイナスを経験することは避けられないようです。

ドルコスト平均法(安い時に多く買い、高い時に少なく買うことで高値掴みを避ける)の恩恵を受けるためにも、しばらくは定期購入を続けていこうと思っています。
個別株は日本の企業ばかりなので、国を分散するという意味でも投資信託は米国を中心で良いかなと今のところ思っています。今はマイナス中ですが、中長期的にはまた値は戻るだろうと思っています。

以上、「アラフィフ独身が新NISAで買った株・投資銘柄の紹介:投資信託・米国株編」でした!
これから新NISAを始めようと思う方や、既に始めているけど他の人が買っている銘柄が気になるという方の参考になれば幸いです。

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